นโยบาย AML/KYC
ปรับปรุงล่าสุดเมื่อ: 2026-10-30
นโยบาย AML/KYC ฉบับนี้อธิบายวิธีที่ V-HUB ASIA Ltd. Co (ต่อไปนี้เรียกว่า ‘V HUB Asia’ หรือ ‘เรา’) ระบุตัวตนลูกค้าและติดตามตรวจสอบการชำระเงินสำหรับบริการที่จองผ่าน v-hub.info และที่สำนักงานของเรา เพื่อป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย
1. วัตถุประสงค์และขอบเขต
นโยบายนี้ใช้กับลูกค้าทุกรายและการชำระเงินทุกรายการ ทั้งบนเว็บไซต์และที่สำนักงาน
เราดำเนินการตามกฎหมายของเวียดนามว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และตามข้อกำหนดของธนาคารและผู้ให้บริการชำระเงินที่เราทำงานด้วย
2. การระบุตัวตนลูกค้า
เพื่อระบุตัวตนลูกค้า เราเก็บรวบรวมข้อมูลดังนี้ ชื่อ-นามสกุล วันเกิด สัญชาติ รายละเอียดหนังสือเดินทางหรือเอกสารยืนยันตัวตนอื่น ข้อมูลติดต่อ และภาพถ่ายเอกสาร
หากจำเป็น เราจะสอบถามเพิ่มเติมเกี่ยวกับแหล่งที่มาของเงินและวัตถุประสงค์ของธุรกรรมด้วย
3. กรณีที่เราตรวจสอบ
ก่อนให้บริการและรับชำระเงิน
เมื่อมีข้อสงสัยเกี่ยวกับความถูกต้องของข้อมูลที่ให้ไว้
เมื่อธุรกรรมมีลักษณะผิดปกติ
เมื่อข้อมูลของลูกค้ามีการเปลี่ยนแปลง
4. ผู้ชำระเงิน
ชื่อ-นามสกุลของผู้ชำระเงินจะถูกตรวจสอบเทียบกับเอกสารยืนยันตัวตนของลูกค้า
เราไม่รับการชำระเงินจากบุคคลที่สามหรือการชำระเงินแบบไม่ระบุตัวตน
5. การคว่ำบาตรและความเสี่ยงสูง
เราตรวจสอบลูกค้าเทียบกับรายชื่อบุคคลที่ถูกคว่ำบาตร และตรวจสอบว่าเป็นบุคคลที่มีสถานภาพทางการเมืองหรือไม่
ลูกค้าที่ได้รับการประเมินว่ามีความเสี่ยงสูงจะต้องผ่านการตรวจสอบเพิ่มเติมอย่างเข้มงวด
6. การติดตามตรวจสอบ
เราติดตามตรวจสอบธุรกรรมเพื่อหาจำนวนเงินที่ผิดปกติ ความถี่ที่ผิดปกติ การแบ่งการชำระเงินเป็นส่วนย่อย และความไม่สอดคล้องกับข้อมูลโปรไฟล์ของลูกค้า
7. สิทธิของเรา
เราอาจขอเอกสารเพิ่มเติม ปฏิเสธการให้บริการ ระงับธุรกรรม และภายในขอบเขตของกฎหมาย คืนเงินไปยังวิธีการชำระเงินเดิม
การคืนเงินเป็นไปตามนโยบายการยกเลิกและการคืนเงิน: v-hub.info/refund-policy
8. การรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย
หากธุรกรรมมีเหตุอันน่าสงสัย เราจะรายงานต่อหน่วยงานของรัฐเวียดนามที่มีอำนาจตามที่กฎหมายกำหนด โดยไม่แจ้งให้ลูกค้าทราบ
9. การเก็บรักษาข้อมูล
ข้อมูลและเอกสารของลูกค้าจะถูกเก็บรักษาไว้อย่างน้อย 5 ปีนับจากธุรกรรมครั้งสุดท้าย
ข้อมูลได้รับการคุ้มครองจากการเข้าถึงโดยไม่ได้รับอนุญาต การเปลี่ยนแปลง การเปิดเผย หรือการทำลาย
10. พนักงาน
พนักงานของเราได้รับการอบรมด้านการป้องกันการฟอกเงิน บริษัทได้แต่งตั้งผู้รับผิดชอบดูแลการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านการป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย
11. การเปลี่ยนแปลงนโยบาย
เราอาจปรับปรุงนโยบาย AML/KYC ฉบับนี้ ฉบับที่ใช้บังคับในปัจจุบันจะเผยแพร่อยู่บนหน้านี้เสมอ วันที่ซึ่งแสดงไว้ด้านบนคือวันที่มีการแก้ไขครั้งล่าสุด
12. ข้อมูลติดต่อ
V-HUB ASIA Ltd. Co เลขทะเบียนนิติบุคคล 0402292881
ที่อยู่: 134 Do Ba St., Bac My Phu, Ngu Hanh Son, Da Nang 550000, Vietnam
อีเมล: info@v-hub.info โทรศัพท์: +84 865 409 399