Политика AML/KYC
Дата обновления: 2026-10-30
Настоящая Политика AML/KYC описывает, как V-HUB ASIA Ltd. Co («V HUB Asia», «мы») идентифицирует клиентов и отслеживает платежи за услуги, заказанные через сайт v-hub.info и в офисе, чтобы не допускать отмывания денег и финансирования терроризма.
1. Цель и сфера действия
Политика распространяется на всех клиентов и все платежи, как на сайте, так и в офисе.
Мы действуем в соответствии с законодательством Вьетнама о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма, а также с требованиями банков и платёжных провайдеров, с которыми работаем.
2. Идентификация клиента
Для идентификации мы запрашиваем: ФИО, дату рождения, гражданство, данные паспорта или иного документа, удостоверяющего личность, контактные данные и фотографию документа.
При необходимости мы также уточняем источник средств и цель операции.
3. Когда мы проверяем
До оказания услуги и приёма оплаты.
При сомнении в достоверности предоставленных данных.
При необычной операции.
При изменении данных клиента.
4. Плательщик
ФИО плательщика сверяется с документом клиента.
Платежи третьих лиц и анонимные платежи мы не принимаем.
5. Санкции и повышенный риск
Мы проверяем клиентов по санкционным спискам и на принадлежность к публичным должностным лицам.
Клиенты, отнесённые к высокому риску, проходят усиленную проверку.
6. Мониторинг
Мы отслеживаем необычные суммы, необычную частоту операций, дробление платежей на части и несоответствие операций профилю клиента.
7. Наши права
Мы вправе запросить дополнительные документы, отказать в услуге, приостановить операцию и в рамках закона вернуть деньги на исходный способ оплаты.
Возвраты регулируются Политикой отмены и возврата: v-hub.info/refund-policy.
8. Сообщение о подозрительных операциях
О подозрительных операциях мы сообщаем в уполномоченный государственный орган Вьетнама в порядке, установленном законом, без уведомления клиента.
9. Хранение данных
Данные и документы клиента хранятся не менее 5 лет после последней операции.
Данные защищены от несанкционированного доступа, изменения, раскрытия и уничтожения.
10. Сотрудники
Наши сотрудники проходят обучение по противодействию отмыванию денег. В компании назначен ответственный за соблюдение требований ПОД/ФТ.
11. Изменения политики
Мы можем обновлять настоящую Политику AML/KYC. Актуальная версия всегда доступна на этой странице. Дата в начале документа отражает последнюю редакцию.
12. Контакты
V-HUB ASIA Ltd. Co, регистрационный номер 0402292881.
Адрес: 134 Do Ba St., Bac My Phu, Ngu Hanh Son, Da Nang 550000, Vietnam.
E-mail: info@v-hub.info. Телефон: +84 865 409 399.